Conseil patrimonial indépendant

Votre patrimoine mérite
une véritable stratégie.

Nous accompagnons les entrepreneurs, professions libérales et familles dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine grâce à une stratégie indépendante, un suivi durable et une expertise reconnue.

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Cabinet patrimonial indépendant
Aucun frais de conseil
Un interlocuteur dédié dans la durée
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Conseil patrimonial indépendant

Votre patrimoine
mérite une véritable
stratégie.

Nous accompagnons entrepreneurs, professions libérales et familles dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine.

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Notre vision

Le conseil avant le produit.

Un patrimoine ne se résume pas à une succession de placements. Il est le fruit de décisions cohérentes, prises au bon moment, avec une vision de long terme.

Chez Bify, nous pensons que le rôle d'un conseiller patrimonial n'est pas de vendre des produits. Il est d'accompagner durablement ses clients pour construire, protéger et transmettre leur patrimoine.

Une vision de long terme

Nous privilégions les décisions durables aux opportunités passagères. Notre rôle est de construire un patrimoine capable de traverser les cycles, pas de suivre les effets de mode.

Une stratégie avant les produits

L'assurance-vie, le PER, les produits structurés ou les contrats de capitalisation sont des outils. Ils n'ont de valeur que lorsqu'ils s'inscrivent dans une stratégie patrimoniale cohérente.

Un accompagnement dans la durée

Le patrimoine évolue avec votre vie. Nous le pilotons dans le temps grâce à un suivi régulier, des arbitrages et une disponibilité permanente.

Une indépendance totale

Notre liberté de recommandation est la condition de votre confiance. Chaque décision est prise dans votre intérêt, sans produit maison ni conflit d'intérêt.

Notre méthode

Notre méthode de travail.
Votre tranquillité d'esprit.

Chaque décision est prise dans votre intérêt, selon une méthode claire et éprouvée. Notre accompagnement débute par une compréhension approfondie de votre situation et se poursuit bien après la mise en place de votre stratégie.

Comprendre

Avant de conseiller, nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos projets, vos contraintes et vos ambitions. C'est cette phase d'analyse qui donne du sens à chaque décision.

Concevoir

Nous élaborons une stratégie patrimoniale cohérente en sélectionnant les solutions les plus adaptées parmi l'ensemble du marché, sans parti pris ni produit maison.

Déployer

Nous mettons en œuvre votre stratégie dans son intégralité : souscriptions, arbitrages, coordination avec vos partenaires (expert-comptable, notaire, avocat...), suivi administratif.

Piloter

Votre patrimoine évolue. Votre stratégie aussi. Nous assurons un suivi continu, des points réguliers et des ajustements lorsque votre situation ou les marchés l'exigent.

Construire aujourd'hui les décisions qui protégeront votre patrimoine demain.

Notre modèle

Notre indépendance va plus loin.

Chez Bify, nous pensons que les intérêts d'un cabinet doivent être parfaitement alignés avec ceux de ses clients.

Pas de frais de conseil

Vous bénéficiez d'un accompagnement patrimonial complet sans honoraires de conseil.

Pas de frais sur versement

Chaque euro investi travaille pour vous dès le premier jour.

Une totale indépendance

Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché selon un seul critère : votre intérêt.

Notre modèle économique nous permet de proposer le même niveau d'exigence que les acteurs patrimoniaux les plus reconnus, avec une politique de frais parmi les plus compétitives du marché.

Nos solutions

Les solutions au service
de votre patrimoine.

Bien investir ne consiste pas à choisir le bon produit. Il s'agit de prendre les bonnes décisions, au bon moment, avec le bon partenaire.

L'Assurance Vie

Investir avec souplesse.

L'assurance-vie est l'une des enveloppes patrimoniales les plus complètes. Elle permet de valoriser un capital, de diversifier ses investissements et d'organiser sa transmission dans un cadre fiscal avantageux.

Gestion libre ou pilotée : fonds en euros, unités de compte, gestion sous mandat.
Fiscalité attractive après huit ans.
Transmission facilitée grâce à une clause bénéficiaire personnalisée.

Plan d'Épargne Retraite

Préparer votre retraite.

Le Plan d'Épargne Retraite permet de préparer des revenus complémentaires tout en bénéficiant, selon votre situation, d'un cadre fiscal avantageux. Il constitue un outil particulièrement pertinent pour les dirigeants, professions libérales et salariés.

PER individuel : versements déductibles de votre revenu imposable.
PER collectif : l'épargne salariale, pour vos équipes et vous-même.
PER obligatoire : un dispositif catégoriel structuré.

Produits structurés

Diversifier avec précision.

Les produits structurés répondent à des scénarios de marché précis. Utilisés au bon moment et dans une allocation cohérente, ils peuvent compléter une stratégie patrimoniale en recherchant un couple rendement/risque adapté à certains objectifs. Ils nécessitent toutefois une compréhension fine de leur fonctionnement et des risques associés.

Objectifs de rendement définis.
Différents niveaux de protection du capital selon les produits.
Sélection rigoureuse des émetteurs et des mécanismes.

Contrat de capitalisation

Valoriser un capital autrement.

Proche de l'Assurance Vie dans son fonctionnement, le contrat de capitalisation présente des atouts spécifiques pour les personnes morales, certaines stratégies de transmission et la gestion de patrimoines importants.

Placement de trésorerie d'entreprise.
Donation avec conservation de l'antériorité fiscale.
Même univers d'investissement que l'assurance-vie.

Accompagnement global

Au-delà des placements.

Un patrimoine ne se limite pas aux placements financiers. Protection sociale, prévoyance, mutuelle d'entreprise, immobilier ou coordination avec vos conseils (notaire, avocat, expert-comptable) : nous mobilisons les expertises nécessaires pour construire une stratégie cohérente.

Protection sociale.
Prévoyance & mutuelle.
Coordination patrimoniale.

Ceux que nous accompagnons

Chaque patrimoine est unique.

Les enjeux d'un entrepreneur ne sont pas ceux d'une famille ou d'une entreprise. Notre accompagnement s'adapte à votre situation, tout en conservant la même exigence : une stratégie patrimoniale construite pour durer.

Entrepreneurs & professions libérales

Développer aujourd'hui.
Préparer demain.

Nous accompagnons les dirigeants dans la structuration de leur patrimoine privé et professionnel, l'optimisation de leur rémunération, la préparation de leur retraite et les grandes étapes de la vie de leur entreprise.

Familles & particuliers

Construire, protéger, transmettre.

Qu'il s'agisse de préparer votre retraite, d'organiser votre transmission ou de donner davantage de cohérence à votre patrimoine, nous construisons une stratégie adaptée à vos objectifs de long terme.

Entreprises

Une stratégie au service de votre entreprise.

De la protection sociale des dirigeants et des salariés à la valorisation d'une trésorerie excédentaire, nous accompagnons les entreprises dans la mise en place de solutions cohérentes avec leur stratégie et leurs objectifs de long terme.

Le cabinet

Une équipe engagée dans la durée.

Bify accompagne un nombre volontairement limité d'entrepreneurs, de professions libérales et de familles afin de préserver ce qui fait la qualité d'un conseil patrimonial : la disponibilité, la proximité et une relation de confiance qui s'inscrit dans le temps.

Chez nous, vous échangez toujours avec le même interlocuteur. Parce qu'un patrimoine se construit sur plusieurs décennies, la confiance se construit, elle aussi, dans la durée.

Valentin Bougerolle

Associé fondateur

Spécialiste de l'ingénierie patrimoniale et des stratégies d'investissement, Valentin conçoit des solutions exigeantes et durables, toujours guidées par une approche indépendante et une recherche permanente de qualité.

Paul Caudroy

Associé fondateur

Passionné par la finance et les relations humaines, Paul accompagne ses clients avec une conviction simple : les meilleures décisions patrimoniales naissent d'une écoute attentive, d'une vision claire et d'un accompagnement durable.

« Nous avons créé Bify avec une ambition simple : faire du conseil patrimonial tel que nous aimerions le recevoir nous-mêmes. Plus indépendant, plus transparent et plus engagé dans la durée. »

Ceux que nous accompagnons

Chaque situation est différente.

Chaque situation patrimoniale répond à des enjeux différents. Nous accompagnons particuliers, dirigeants et entreprises avec une stratégie adaptée à leurs objectifs.

Entrepreneurs & professions libérales

Structurer votre patrimoine personnel et professionnel, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite et protéger vos proches.

Découvrir

Familles & particuliers

Faire fructifier votre épargne, organiser votre patrimoine et préparer sa transmission dans la durée.

Découvrir

Entreprises & personnes morales

Valoriser votre trésorerie, mettre en place des dispositifs d'épargne et renforcer la protection sociale de vos équipes et dirigeants.

Découvrir

Échanger sur votre situation

Notre vision

Le conseil avant le produit.

Un patrimoine ne se résume pas à une succession de placements. Nous construisons une stratégie cohérente avec vos projets et la faisons évoluer dans le temps.

Indépendance

Aucun produit maison.

Long terme

Des décisions conçues pour traverser les cycles.

Suivi

Un interlocuteur dédié et des points réguliers.

Notre méthode